Многие предприниматели думают, что закон 115-ФЗ (об отмывании доходов) касается только террористов и крупных махинаторов. На деле под жесткий каток алгоритмов ежедневно попадают честные ИП, малые ООО и фрилансеры.
Сняли поступившие деньги в банкомате? Прогнали сумму транзитом? Заплатили налогов меньше 0,9% от оборота? Счет замораживают до выяснения. Но временная потеря доступа к деньгам — это еще полбеды.
Самое страшное — это кредитные последствия:
❌ Единая база ЦБ. Если вы не убедите банк в легальности операций и он расторгнет с вами договор, вы улетаете в межбанковский «черный список»
❌ Иллюзия смены банка. Мысль "Закрыл Сбер — пойду откроюсь в ВТБ" больше не работает. СБ любого другого банка увидит вашу метку и выдаст автоматический отказ по кредиту.
❌ Удар по физлицу. Если заблокировали ваше ИП, с вероятностью 99% вам закроют доступ и к личным кредитам (прощай, ипотека и автокредит).
Можно ли получить финансирование, если вы уже «поймали» блокировку по 115-ФЗ? Ситуация тяжелая, но не безнадежная.
Запишитесь на консультацию: мы проверим ваш статус в межбанковских базах и скажем честно, можно ли рассчитывать на кредит прямо сейчас или сначала нужно заняться реабилитацией.
Сняли поступившие деньги в банкомате? Прогнали сумму транзитом? Заплатили налогов меньше 0,9% от оборота? Счет замораживают до выяснения. Но временная потеря доступа к деньгам — это еще полбеды.
Самое страшное — это кредитные последствия:
❌ Единая база ЦБ. Если вы не убедите банк в легальности операций и он расторгнет с вами договор, вы улетаете в межбанковский «черный список»
❌ Иллюзия смены банка. Мысль "Закрыл Сбер — пойду откроюсь в ВТБ" больше не работает. СБ любого другого банка увидит вашу метку и выдаст автоматический отказ по кредиту.
❌ Удар по физлицу. Если заблокировали ваше ИП, с вероятностью 99% вам закроют доступ и к личным кредитам (прощай, ипотека и автокредит).
Можно ли получить финансирование, если вы уже «поймали» блокировку по 115-ФЗ? Ситуация тяжелая, но не безнадежная.
Запишитесь на консультацию: мы проверим ваш статус в межбанковских базах и скажем честно, можно ли рассчитывать на кредит прямо сейчас или сначала нужно заняться реабилитацией.